Description du poste d'analyste des risques : Compétences et exigences

Ce guide complet vous expliquera tout ce que vous devez savoir pour élaborer une description de poste d'analyste des risques efficace. Qu'il s'agisse de comprendre les principales responsabilités et qualifications, de mettre en évidence les compétences essentielles ou d'utiliser des modèles, nous vous fournirons les outils dont vous avez besoin pour que votre offre d'emploi se démarque. Que vous souhaitiez affiner des rôles existants ou créer de nouveaux postes, ce guide est votre ressource de référence pour attirer les meilleurs talents dans le domaine de l'analyse des risques.

Qu'est-ce qu'un analyste du risque ?

Un analyste des risques (également appelé évaluateur des risques, analyste de la gestion des risques, analyste quantitatif des risques, etc.) est chargé d'identifier, d'analyser, de quantifier et d'atténuer les risques susceptibles d'avoir une incidence sur la santé financière, les opérations, la position sur le marché ou la conformité à la réglementation d'une organisation. Son travail guide la prise de décision stratégique en estimant l'exposition aux risques et en proposant des plans de contrôle ou d'atténuation.

Où trouver un analyste du risque ?

• S'engager auprès des organismes de gestion des risques (GARP, PRMIA, instituts locaux de gestion des risques) et de leurs réseaux d'anciens élèves.
• Pour les analystes de risque de niveau intermédiaire ou supérieur, les cabinets de recherche retenus ou spécialisés peuvent accélérer le processus et améliorer la qualité.
• Pour les tâches d'évaluation des risques ou de modélisation à court terme, vous pouvez faire appel à des analystes quantitatifs contractuels sur des plateformes de freelancing (mais évaluez soigneusement les références).
• Parfois, de bons analystes issus de la finance, de l'analyse de données ou de l'audit interne peuvent évoluer vers un rôle dans le domaine du risque. Proposer une formation interne ou un mentorat peut réduire les frictions à l'embauche.
• Utilisez LinkedIn, GitHub, Kaggle ou des sites de compétition de code pour trouver des analystes quantitatifs talentueux qui pourraient être ouverts à un changement de rôle.
• Collaborer avec les départements d'actuariat, de statistiques, de mathématiques et de finance des meilleures universités afin d'exploiter les talents à venir.

Description du poste d'analyste des risques

Nous recherchons un analyste des risques proactif et analytique pour rejoindre notre équipe de gestion des risques. Vous contribuerez à identifier, analyser et atténuer les risques financiers et opérationnels, protégeant ainsi nos actifs et assurant la résilience de l'organisation. Vous travaillerez en étroite collaboration avec des équipes interfonctionnelles afin d'intégrer la prise de conscience des risques dans le processus décisionnel.

Principales responsabilités

• Analyser les données financières, opérationnelles, de crédit, de marché ou autres données pertinentes afin d'identifier les risques potentiels.
• Élaborer, valider et maintenir des modèles de risque quantitatifs (tests de résistance, analyse de scénarios, VaR, notation de crédit, etc.)
• Contrôler les indicateurs clés de risque et de performance (KRI, KPI) et signaler les anomalies.
• Préparer des rapports réguliers sur les risques, des tableaux de bord et des analyses ad hoc pour la direction générale ou les régulateurs.
• Collaborer avec les départements (finances, opérations, informatique et conformité) pour évaluer l'exposition aux risques et mettre en œuvre des contrôles.
• Réaliser des scénarios, des analyses de sensibilité et des simulations de type "what-if".
• Effectuer des tests rétrospectifs, des validations de modèles et des calibrages.
• Restez informé des changements réglementaires, des meilleures pratiques du secteur et des développements macroéconomiques.
• Recommander des améliorations aux cadres, processus ou contrôles de risque.
• Participer aux audits internes, aux contrôles de conformité et aux tests de résistance.
• Former ou sensibiliser le personnel aux pratiques ou politiques liées aux risques.

Qualifications requises

• Licence ou master en finance, économie, statistiques, mathématiques, sciences actuarielles, ingénierie ou dans un domaine connexe.
• Expérience confirmée (par exemple, 2 à 5 ans ou plus) dans l'analyse des risques, la modélisation financière, l'analyse quantitative ou des fonctions similaires.
• Maîtrise des outils d'analyse (par exemple, Python, R, MATLAB, SAS, SQL, Excel ou plateformes de modélisation des risques).
• Expérience des outils de gestion des risques, des cadres de simulation de crise et de la validation des modèles.
• Compréhension des normes réglementaires applicables à votre secteur (Bâle, IFRS, réglementation locale en matière de banque/assurance, etc.)
• Les certifications sont un atout (par exemple, FRM, PRM, CFA, CERA, ERP, etc.).

Compétences requises

• Solides compétences statistiques et quantitatives : régression, séries chronologiques, simulation, méthodes de Monte Carlo, etc.
• Excellentes compétences en matière de communication : capacité à expliquer des informations complexes sur les risques à des parties prenantes non techniques.
• Un grand souci du détail, un esprit critique, une capacité à résoudre les problèmes et un sens des affaires.
• Capacité à travailler de manière indépendante, à gérer plusieurs tâches et à établir des priorités dans un environnement dynamique.

Défis liés au recrutement d'un analyste des risques

• Les compétences quantitatives et en matière de risque sont très demandées dans les secteurs de la finance, de la fintech, de l'assurance, etc.
• Les candidats dotés de solides compétences en matière de modèles et d'analyse sont mieux payés et risquent de quitter l'entreprise s'ils ne sont pas engagés ou investis.
• Outre le codage ou la modélisation, le rôle exige des connaissances dans le domaine, de la communication, de la gestion des parties prenantes et une sensibilisation à la réglementation ; il est difficile de trouver un profil équilibré.
• Il est difficile d'évaluer les capacités quantitatives, les compétences statistiques et la réflexion sur le domaine lors des entretiens. Une mauvaise sélection peut conduire à de mauvaises embauches.
• Les analystes talentueux peuvent être attirés par les fonds spéculatifs, les entreprises de technologie financière ou les grandes entreprises de technologie qui paient davantage pour les talents quantiques.

Quel est le coût de l'embauche ?

• Aux États-Unis, le salaire moyen d'un analyste de risque est d'environ 84 210 dollars américains par an (≈ 40,49 dollars américains par heure).
• L'affichage sur des tableaux d'affichage spécialisés dans le risque et la finance et la promotion d'offres d'emploi et d'annonces premium peuvent coûter de quelques centaines à plusieurs milliers de dollars américains (ou la monnaie locale), selon la région.
• Si vous avez recours à un service de recherche contingent ou retenu, les honoraires représentent souvent 15 à 30 % du salaire de base de la première année du candidat (plus une éventuelle prime).
• Selon le pays et le secteur d'activité, les vérifications des antécédents, de la formation, du crédit et des antécédents judiciaires peuvent coûter entre 50 et 300 dollars par candidat.

Conclusion

Le recrutement d'un analyste de risque compétent est un investissement stratégique dans la résilience et la prise de décision d'une entreprise. Une description bien rédigée du poste d'analyste des risques permet d'attirer des candidats possédant un bon équilibre entre les compétences quantitatives, les compétences dans le domaine et les compétences en matière de communication. Les meilleurs talents en matière de risques étant rares et très recherchés, les recruteurs doivent exploiter des canaux de sourcing diversifiés et prendre en compte le coût réel de l'embauche (et pas seulement le salaire de base). En planifiant, en évaluant, en intégrant et en fidélisant correctement les candidats, vous augmentez vos chances de recruter une personne capable d'apporter une réelle valeur ajoutée à votre cadre de gestion des risques.

Questions fréquemment posées

Q : Comment présélectionner les candidats par rapport à la description d'un analyste de risque ?

R : Utilisez des évaluations techniques (modélisation statistique, problèmes de codage), des études de cas (analyse de scénarios) et des entretiens comportementaux pour évaluer le jugement, la communication et la réflexion sur le domaine.

Q : Où puis-je publier une offre d'emploi d'analyste de risque pour attirer les meilleurs talents ?

R : Utilisez les forums de discussion sur la finance et le risque, les associations professionnelles (GARP, PRMIA), les groupes LinkedIn, les rencontres régionales sur les questions financières, les réseaux universitaires et les recommandations.

Q : Quelles certifications dois-je rechercher chez un analyste de risque ?

R : Les plus courantes sont FRM (Financial Risk Manager), PRM (Professional Risk Manager), CFA, CERA, ERP, ou des diplômes spécifiques à un domaine (par exemple, la conformité réglementaire). Les certifications témoignent d'une formation et d'un engagement formels.

Q : Quelle est la durée du processus de recrutement d'un analyste de risque ?

R : Le délai peut être de 6 à 12 semaines, en fonction de la concurrence sur le marché, des approbations internes, des évaluations et de la vérification des références. Pour les postes à responsabilité, le délai peut être plus long.

Q : Que doit contenir la description d'un analyste de risque ?

R : Une bonne description d'un analyste de risque doit clairement spécifier les responsabilités (modélisation, rapports, suivi, collaboration), les compétences requises (quantitatives, programmation, domaine, communication), les qualifications (diplôme, certifications), ainsi que les avantages et les perspectives d'évolution.