Modèle de description de poste de banquier d'affaires pour les professionnels des ressources humaines

Un placement réussi commence par une description de poste bien définie. Pour attirer les meilleurs talents, les recruteurs doivent impérativement comprendre les compétences clés et les aptitudes requises pour un banquier d'affaires. Que vous recherchiez une personne experte en analyse financière, en gestion des risques ou en conseil stratégique, la première étape consiste à rédiger une description de poste précise et complète. Examinons les éléments essentiels à inclure pour vous assurer d'attirer les esprits les plus brillants au sein de votre équipe de banquiers d'affaires.

Qu'est-ce qu'un banquier d'affaires ?

Un banquier d'affaires est un expert financier qui aide les entreprises, les gouvernements et d'autres entités à lever des capitaux, à effectuer des transactions financières et à fournir des conseils stratégiques. Il est spécialisé dans des domaines tels que les fusions et acquisitions, les introductions en bourse et l'émission d'actions et d'obligations. Grâce à l'analyse du marché, à la modélisation financière et à la négociation, les banquiers d'affaires gèrent des transactions complexes et le respect de la réglementation, tout en facilitant une allocation efficace des capitaux et en contribuant à la croissance économique.

Où les trouver ?

Les recruteurs et les entreprises recrutent généralement des banquiers d'affaires par l'intermédiaire de la banque d'affaires :

• Principales banques d'investissement/boutiques/sociétés de conseil: Goldman Sachs, Morgan Stanley, JPMorgan Chase, Bank of America Merrill Lynch, Citi, Barclays, Credit Suisse, Deutsche Bank, UBS, Evercore, Lazard, Rothschild, Moelis & Company
• Programmes de recrutement sur le campus: Pour les analystes des universités/écoles de commerce d'élite telles que la London School of Economics, Oxford, Cambridge, INSEAD, London Business School, HEC Paris.
• Pipelines de stages: Programmes d'été pour analystes/stagiaires qui se transforment en embauches à temps plein.
• Recommandations et mise en réseau: Banquiers existants, anciens élèves, sociétés partenaires telles que CFA Institute, Financial Planning Association (FPA), Young Professionals in Energy (YPE).
• Recherche de cadres / cabinets de chasseurs de têtes: Pour les postes de cadres supérieurs, de directeurs généraux et de vice-présidents.
• Sites d'offres d'emploi dans le secteur financier: Sites d'offres d'emploi dans le domaine de la finance comme eFinancialCareers.com, WallStreetOasis.com, efinancialcareers.co.uk, LinkedIn Finance Network.
• Événements, conférences, clubs financiers: Événements sectoriels, sommets sur les fusions et acquisitions, etc.

Description du poste de banquier d'affaires

Nous recherchons un banquier d'affaires doté de solides compétences en matière d'analyse et de résolution de problèmes afin d'évaluer les organisations et d'assister les clients dans la gestion financière, de la restructuration d'entreprise aux fusions et acquisitions.

Responsabilités du banquier d'affaires

• Mobilisation de capitaux: Aider les clients à lever des fonds propres et des fonds d'emprunt (introduction en bourse, suivi, obligations, prêts syndiqués).
• Fusions et acquisitions (M&A) : Conseils sur les opérations d'achat et de vente, la diligence raisonnable, l'évaluation, la structuration et la négociation des conditions.
• Modélisation, prévision et analyse financières: Construire des modèles (DCF, comparables, LBO), préparer des prévisions et effectuer des analyses de scénarios.
• Exécution de l'opération: Gérer le processus de transaction de bout en bout, la documentation, les contrôles réglementaires/de conformité et la coordination avec les services juridiques, fiscaux, opérationnels et financiers.
• Relations avec les clients et création d'entreprises: Développer des relations avec les entreprises clientes, les fonds de capital-investissement et les investisseurs institutionnels ; présenter et diriger la recherche d'opérations.
• Études de marché et sectorielles: Comprendre les tendances macroéconomiques, sectorielles et réglementaires ; surveiller les marchés de capitaux et le paysage concurrentiel.
• Rapports et présentations: Créer des argumentaires, des documents pour le conseil d'administration et des communications internes/externes.

Qualifications requises

• Licence en finance ou en comptabilité
• La certification CFA est un atout
• Expérience en tant que banquier d'affaires ou dans une fonction similaire
• Connaissance des fusions et acquisitions et de la réglementation en matière de valeurs mobilières
• Analytique et doué pour les chiffres
• Bonne compréhension des marchés financiers
• Capacité à travailler sous pression

Compétences techniques requises

• Compétences avancées en modélisation Excel
• Capacités de présentation PowerPoint
• Expertise en matière de modélisation financière
• La connaissance de Bloomberg, Capital IQ, FactSet et d'autres bases de données financières est précieuse.
• La compréhension des principes comptables, des méthodes d'évaluation et de l'analyse des états financiers est essentielle.

Compétences non techniques requises

• Solides compétences en matière de communication
• Les compétences analytiques, numériques et en matière de feuilles de calcul sont essentielles.
• Excellentes capacités d'animation d'équipe et de collaboration
• Nécessite du dévouement, de l'engagement et beaucoup d'énergie
• Avoir de l'assurance et être capable de prendre des décisions difficiles sous pression, ce qui est généralement le cas.

Défis liés à l'embauche d'un banquier d'affaires

• Forte concurrence / rareté des talents : Les grandes entreprises recrutent de manière agressive, en particulier les négociateurs de haut niveau ; l'offre est limitée.
• Augmentation des attentes en matière de rémunération : L'augmentation du volume des transactions a entraîné une hausse des rémunérations (en particulier des primes et des salaires garantis pour les postes à responsabilités). Les entreprises doivent trouver un équilibre entre le coût et le rendement.
• Coût des périodes de montée en puissance/de garantie : Les personnes recrutées ont souvent un salaire garanti pendant une certaine période avant que leurs contrats ne génèrent des revenus ; il est difficile d'évaluer le risque.
• Volatilité du marché, incertitude du flux d'affaires : si le flux d'affaires ralentit, les banques risquent de surcharger les coûts fixes (salaires, garanties).
• Rétention et rotation : Longues heures de travail et épuisement professionnel ; les analystes/associés partent souvent tôt. Il est important de gérer les parcours de carrière, la culture et l'équilibre entre vie professionnelle et vie privée.
• Les pressions liées à la diversité, à la réglementation et à l'ESG : De plus en plus d'entreprises sont contraintes de se diversifier, ce qui accroît la complexité des processus de recrutement et d'évaluation.

Quel est le coût de l'embauche ?

• Pour les analystes des grandes banques américaines : base d'environ 100-125 000 dollars, rémunération totale (avec bonus) de 160-210 000 dollars.
• Les directeurs généraux seniors peuvent obtenir un salaire de base de 400-600 000 USD ou plus, avec une rémunération totale de 800 000 USD à 1,6 million USD ou plus.
• Les frais de recherche de cadres et de chasseurs de têtes pour les postes de direction représentent souvent entre 20 et 35 % de la rémunération totale de la première année. Pour les postes de niveau intermédiaire, ils sont un peu moins élevés. Les coûts internes des ressources humaines, la publicité, la sélection, etc. ajoutent encore aux frais généraux.
• Pour attirer les meilleurs négociateurs, les entreprises proposent souvent une délocalisation ou des minima garantis jusqu'à ce que le banquier apporte des affaires. Ces montants peuvent être considérables, en particulier pour les directeurs généraux ou les personnes recrutées sur des postes spécialisés.

Conclusion

Le modèle de description de poste de banquier d'investissement est une ressource pour les professionnels des ressources humaines et les recruteurs dans le secteur de la banque d'investissement. Il fournit des informations détaillées sur les exigences en matière de formation, les compétences, les parcours de carrière et la rémunération, afin d'aider à rédiger des descriptions de poste ciblées et d'améliorer les stratégies de recrutement. En mettant l'accent sur les compétences matérielles et immatérielles et en identifiant les canaux de recherche de talents, il vise à rationaliser le recrutement et à s'assurer les services des meilleurs professionnels de la banque d'investissement.

Questions fréquemment posées

Q : Quels sont les secteurs industriels ou les groupes de produits qui offrent les meilleures opportunités ?

R : Les groupes les plus populaires sont les fusions et acquisitions, les financements à effet de levier, la santé, la technologie, l'énergie et les institutions financières. Chacun de ces groupes a un flux de transactions, un type de clients et des perspectives de croissance différents. Les secteurs de la technologie et de la santé offrent souvent de bonnes opportunités de sortie pour le capital-investissement ou le capital-risque.

Q : Quel est le niveau d'études requis pour les postes dans la banque d'investissement ?

R : La plupart des postes en banque d'investissement requièrent une licence en finance, en économie, en commerce, en comptabilité ou dans des domaines connexes. Les entreprises de premier plan préfèrent souvent les candidats issus d'écoles ciblées et ayant une bonne moyenne (3,5+). Pour les postes de direction, un MBA d'un programme prestigieux est souvent préféré ou exigé.

Q : Quelle est la progression de carrière typique dans la banque d'investissement ?

R : Le parcours standard est le suivant : analyste (2-3 ans) → associé (2-3 ans) → vice-président (3-4 ans) → directeur/principal (3-5 ans) → directeur général. À chaque niveau, les responsabilités vis-à-vis des clients et les attentes en matière de développement commercial augmentent.

Q : Quelles sont les principales responsabilités aux différents niveaux d'ancienneté ?

R : Les analystes se concentrent sur la modélisation financière, la recherche et la préparation des présentations. Les associés gèrent l'exécution des transactions et supervisent les analystes. Les vice-présidents dirigent les relations avec les clients et initient les transactions. Les directeurs et les directeurs généraux se concentrent sur le développement commercial, la gestion des clients et la prise de décisions stratégiques.

Q : Quels sont les horaires de travail typiques et les attentes en matière d'équilibre entre vie professionnelle et vie privée ?

R : Les banquiers d'investissement travaillent généralement entre 70 et 100 heures par semaine, y compris la nuit et le week-end. La fonction exige une grande disponibilité pour répondre aux besoins des clients et des délais serrés. L'équilibre entre la vie professionnelle et la vie privée est généralement médiocre, en particulier au niveau des analystes et des associés, bien que cela varie en fonction de l'entreprise et du groupe.