Resumen del trabajo
El Responsable de Gestión de Tesorería (TMO) se encarga de desarrollar y gestionar su propia cartera de relaciones centradas en depósitos, así como de apoyar directamente a los clientes más complicados de la división que utilizan servicios de gestión de tesorería. El TMO crea una propuesta a medida basada en las necesidades del cliente y su estructura financiera actual utilizando un profundo conocimiento de los productos bancarios y habilidades de venta. El TMO se encarga de ayudar a los Gestores de Relaciones (RM) y a los Gestores de Atención al Cliente (CSM) a ampliar sus conocimientos y experiencia con los productos de gestión de depósitos y efectivo. Para ello, ofrece un servicio de atención al cliente excepcional, mantiene relaciones positivas con los clientes actuales, identifica oportunidades de venta cruzada y aporta su experiencia en la materia.
Responsabilidades
- Realice las tareas que se le asignen en consonancia con la misión, la visión y los valores fundamentales del Banco, y siga las normas de atención al cliente del Banco para ofrecer a sus clientes un servicio rápido y excelente.
- Crea y aplica planes y tácticas con el Presidente de Mercado para ayudar a la división a cumplir sus objetivos de crecimiento de depósitos, ingresos por comisiones relacionadas con la gestión de tesorería y un alto nivel de satisfacción de los clientes.
- Contribuye a los objetivos del equipo mediante la búsqueda proactiva de nuevas oportunidades de negocio para asociaciones centradas en depósitos de alto valor.
- Participa directamente en el equipo de clientes para los clientes y prospectos de tesorería más complicados de la cartera de RM y de la división, asumiendo el liderazgo en la prestación de servicios relacionados con cobros, pagos, información/control y liquidez, y ayudando a negociar los precios de los servicios de gestión de tesorería.
- Ayudar directamente a una cartera de clientes a establecer e implantar servicios de gestión de tesorería por teléfono, en persona y en los lugares de trabajo de los clientes.
- Ayudar a los GR y CSM a analizar y evaluar posibles servicios y soluciones de gestión de tesorería.
- Evaluar el riesgo relacionado con las posibles soluciones en colaboración con los MCS y los GR.
- Asistir a los RM y CSM en las llamadas externas realizadas en persona para las situaciones más complicadas.
- Informar e instruir a los clientes sobre los peligros y las necesidades de los servicios de gestión de tesorería.
- Dirigir las evaluaciones de los clientes sobre los servicios de gestión de tesorería; realizar evaluaciones in situ.
- Se mantiene al día de las tendencias del mercado en materia de gestión de depósitos y efectivo y proporciona al Presidente de Mercado análisis y asesoramiento.
Requisitos
- Licenciatura en Finanzas, Empresariales o un campo relacionado, o experiencia laboral equivalente.
- Conocimiento práctico de los productos y servicios de depósito y tesorería más utilizados por las pequeñas y medianas empresas (PYME).
- Excelentes habilidades interpersonales y de comunicación necesarias para el éxito en un entorno de ventas entre empresas.
- Capacidad para gestionar el tiempo, resolver problemas y supervisar proyectos
- Habilidades matemáticas sencillas
- Se valorará positivamente el conocimiento práctico de las políticas y procesos de depósito y tesorería.
- Conocimientos informáticos intermedios con acceso a paquetes ofimáticos basados en Windows (Microsoft Word, Outlook, Excel y PowerPoint), programas de hojas de cálculo para datos organización utilizados en análisis sofisticados de datos, Internet, correo electrónico y software bancario.
- Certificación como Profesional Certificado de Tesorería (CTP)
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